LEGACY, PP.

Código DGS | N5095 Valor liquidativo | 10.51€ Variación día (%) | 0.17% Rentabilidad en el año (%) | -0.68% Fecha de Valoración | 13/06/2018 Nº de Registro | F1828

POLÍTICA DE INVERSIÓN.

Legacy nació en enero de 2016 con el objetivo de convertirse en un instrumento de ahorro a largo plazo y de previsión social complementaria. Es un plan de pensiones individual e independiente y pretende ser una referencia para ahorradores que deseen construir capital para el futuro mientras trabajan, mediante aportaciones periódicas o extraordinarias, delegando para ello la gestión en un equipo profesional de trayectoria contrastada: Cross Capital y Caser Pensiones conforman este tándem.

Como plan de pensiones, está dirigido a cubrir contingencias determinadas, fundamentalmente la jubilación, pero también la incapacidad, la dependencia y el fallecimiento. Asimismo, contempla supuestos excepcionales de liquidez, como pueden ser el desempleo de larga duración y la enfermedad grave.

Se aplica un enfoque de inversión que permite al inversor beneficiarse de las tendencias macroeconómicas globales independientemente del ciclo, aplicando una metodología contrastada en el tiempo durante más de 15 años, cuyo valor fundamental es la asignación de activos estratégica y táctica. Su perfil de riesgo es moderado y puede invertir hasta un máximo del 100% de su patrimonio en renta variable, tanto nacional como internacional. El resto de su patrimonio se invierte en renta fija, pública y corporativa, pudiendo implementar la inversión directamente o a través de fondos de inversión y/o ETFs (Exchange Traded Funds). Geográficamente las inversiones se sitúan fundamentalmente en países de la OCDE. La exposición a divisa no Euro puede alcanzar hasta el 75% del patrimonio. Se busca la preservación del capital y la obtención de un retorno absoluto consistente en el tiempo, fijado en el 5% anual.

Se aplica un control de riesgo riguroso, limitando la exposición a high yield a emisiones con duración inferior a 5 años, pudiendo alcanzar la renta fija una duración de hasta 10 años. Se aplican límites a la concentración de posiciones y se mantiene una cartera diversificada. Se utilizan instrumentos derivados principalmente con fines de cobertura de riesgos.

Se recomienda para inversores que tengan un horizonte temporal de inversión superior a cinco años.

La gestión no toma como referencia el comportamiento de ningún índice de forma explícita, dado que tiene fijado como objetivo alcanzar un retorno absoluto del 5% anual.

DATOS GENERALES.

Asesor (EAFI) Cross Capital
Fecha de Inicio 01-01-2016
Ticker (Bloomberg) N5095 SM
Comisiones

  • Gestión
  • Depósito
 

1,50% Anual
0,102% Anual

Inversión Mínima 600 €
Depositario CECABANK

  • Munesh Melwani
  • Aarón Rodríguez Escobar
  • David Herrera Ferrer

EVOLUCIÓN DEL VALOR LIQUIDATIVO.

EVOLUCION DE LA RENTABILIDAD.

Anual Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
2018 -2,35% -0,53% -0,36%  -2,00% 0,81%  -0,29%
2017 4,33% 0,27% 1,46% 0,78% 0,77% 0,36% -1,04% 0,16% -0,18% 0,94% 1,33% -0,60% 0,02%
2016 1,41% -0,11% -0,2% 1,73% 0,37% -0,31% -0,59% -0,76% 1,13%

 

*Datos a cierre de Mayo 2018

Anual Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio
2018 -2,35% -0,53% -0,36% -2,00% 0,81% -0,29%
2017 4,33% 0,27% 1,46% 0,78% 0,77% 0,36% -1,04%
2016 1,41% -0,11% -0,2%
Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre
2018
2017 0,16% -0,18% 0,94% 1,33% -0,60% 0,02%
2016 1,73% 0,37% -0,31% -0,59% -0,76% 1,13%

 

*Datos a cierre de Mayo 2018

RENTABILIDAD Y RIESGO.

Rentabilidad TAE
1 mes -0,29%
3 meses -1,50%
1 año -1,31% -1,31%
3 años
5 años
Desde inicio 3,79% 1,73%

*Datos a cierre de Mayo 2018

Volat. anualizada (d) Ratio Sharpe
3,42% 0,62
Máximo Drawdown (12m) VaR (95%/1m)
-4,38% 2,82%
legacy

DETALLE DE CARTERA.

PRINCIPALES POSICIONES

Lyxor ETF Euro Stoxx 50 8,26%
CS Corto Plazo 7,81%
Candriam Bonds Credit Opp 7,74%
Invesco Nasdaq 100 5,31%
Groupama Avenir Euro 4,96%

EXPOSICIÓN A DIVISAS

Euro 46,61%
Dólar Estadounidense 37,45%
Resto Desarrollados 11,34%
Mercados Emergentes 4,60%

COMPOSICIÓN POR CLASE DE ACTIVOS

  • RENTA VARIABLE
  • RENTA FIJA
  • A. MONET.
  • ALTERNATIVOS

10,54%  ACTIVOS MONET.

29,25% RENTA FIJA

51,75% RENTA VARIABLE

8,45% ALTERNATIVOS

DISTRIBUCIÓN SECTORIAL RENTA VARIABLE

  • ENERGÍA
  • FINANZAS
  • C. ESTABLE
  • C.DISCRECIONAL
  • INDUSTRIALES
  • MATERIALES
  • SALUD
  • INFRAESTRUCT.
  • TECNOLOGÍA
  • TMT

12,66% CONSUMO DISCRECIONAL

5,65% CONSUMO ESTABLE

3,64% ENERGÍA

14,33% FINANZAS

14,84% INDUSTRIALES

3,27% INFRAESTRUCTURAS

3,64% MATERIALES

10,95% SALUD

25,03% TECNOLOGÍA

5,99% TMT

*Datos a cierre de Mayo 2018

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